Финразведка США раскрыла схемы «разделки свиньи» на $12,7 млрд и устройство азиатских скам-центров

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) проанализировала криптоинвестиционные мошенничества за два с небольшим года - с сентября 2023 по декабрь 2025. Ведомство изучило почти 34 тысячи отчётов о подозрительной активности. Общая сумма операций, которые в них фигурируют, достигла $12,7 млрд.

Количество таких сообщений росло в среднем на 10,9% каждый месяц, а объём связанных с ними средств - на 18%. В декабре 2025 FinCEN получила 2482 отчёта на сумму более $833,5 млн. Для сравнения: в октябре 2023 их было 590, а сумма составляла около $485,7 млн. Ведомство подчёркивает, что эти цифры отражают только заявленную подозрительную активность и не являются полной оценкой масштабов мошенничества.

Чаще всего о схемах сообщали компании, предоставляющие услуги по переводу средств, - в основном представители криптосектора. На них пришлось 54,8% всех отчётов, а объём указанной активности превысил $5,5 млрд. Депозитарные учреждения подали ещё 13 810 сообщений, связанных примерно с $6,4 млрд.

FinCEN описала механизм схем, известных как «разделка свиньи» (pig butchering). Мошенники сначала выстраивают с жертвой доверительные или романтические отношения, а затем убеждают её вложиться в якобы прибыльные цифровые активы. Ведомство выявило как минимум 22 различных цифровых актива, которые использовались для получения или перемещения средств. Среди самых распространённых - Ethereum, USDT и USDC. После получения денег мошенники почти всегда конвертируют их в стейблкоины - токены, привязанные к курсу доллара, - преимущественно в USDT.

В отдельном предупреждении FinCEN раскрыла инфраструктуру скам-центров. Транснациональные преступные организации, в основном в Юго-Восточной Азии, создали масштабную экосистему для криптоинвестиционного и других видов мошенничества. По оценкам американских правоохранителей, ущерб граждан США от таких схем вырос с $907 млн в 2021 до $7,2 млрд в 2025. Рост FinCEN связывает в том числе с использованием преступниками инструментов искусственного интеллекта для масштабирования и совершенствования схем.

Скам-центры преимущественно базируются в Камбодже, Мьянме и Лаосе. Позже их деятельность распространилась на Южную Азию, острова Тихого океана, Африку, Ближний Восток и Южную Америку. FinCEN отмечает, что людей в такие центры могут привлекать принудительно.

Финансовая инфраструктура схем состоит из нескольких уровней. Сначала мошенники получают средства от жертв, затем проводят их через сеть криптовалютных адресов, децентрализованные финансовые протоколы (DeFi), обменники и другие сервисы. На этапе отмывания активы быстро перемещают между адресами, используют консолидационные кошельки, миксеры и обмен между разными блокчейнами. FinCEN приводит примеры перемещения USDT из сети Ethereum в Tron через DeFi-протоколы. После этого средства могут переводиться в обычные деньги и попадать в традиционную финансовую систему через сети денежных мулов, зарубежные криптобиржи, P2P-обменники и внебиржевых брокеров.