Росфинмониторинг предложил блокировать счета при неполном совпадении имени клиента с данными из чёрных списков
Росфинмониторинг предложил поправки к антиотмывочному закону, которые разрешат банкам блокировать операции клиента, если его личные данные лишь частично совпадают с информацией о лицах из замороженных перечней. Об этом сообщают «Известия».
По данным издания, на 1 февраля более 800 фигурантов экстремистских списков имели несколько вариантов написания фамилии, имени или отчества. Часто злоумышленники намеренно меняют одну букву, чтобы обойти автоматические проверки. Новый механизм призван закрыть эту лазейку.
При выявлении подозрительного совпадения банк приостановит операции на пять рабочих дней и сразу уведомит Росфинмониторинг. Правило распространяется и на операции с цифровым рублём.
Опрошенные эксперты ожидают, что после введения новых критериев число блокировок вырастет минимум на 20%. Основная проблема - риск случайных совпадений из-за особенностей транслитерации имён. Это может создать серьёзные неудобства для добросовестного бизнеса, тем более что быстрого механизма разморозки средств в банках пока нет.
Позже Росфинмониторинг официально опроверг информацию о грядущих массовых блокировках банковских счетов россиян.
Читайте также
Глава AMLBot Вячеслав Демчук: как небольшим криптокомпаниям выжить под грузом новых правил
Хакеры ShinyHunters украли личные данные почти всех агентов ФБР
Zcash подорожал на 10% на фоне продвижения законопроекта о биткоин-резерве США
JPMorgan: снижение спроса на хедж в биткоин-ETF поддержит курс криптовалюты
Биткоин отскочил к $77 650 после решения ФРС, но аналитик считает рост ловушкой