Сайт обменника делается за вечер. Шаблон, логотип из генератора, таблица курсов, живой чат с оператором и обязательно счётчик «резервов» с бегущими цифрами. Выглядит солиднее, чем половина настоящих площадок.
Проверить его при этом можно минут за пять. Ниже — порядок действий, который отсекает почти всё.
ЦБ ведёт открытый перечень компаний и интернет-проектов, у которых нашли признаки нелегальной деятельности: финансовой пирамиды, нелегального кредитора, лжеброкера. Список лежит в открытом доступе на сайте регулятора и насчитывает больше 1,8 тысячи записей.
В карточке видно название, адрес сайта, что именно выявили и когда внесли. Поиск по домену занимает секунды.
Важная оговорка: отсутствие в списке ничего не гарантирует. Регулятор вносит туда тех, до кого дошли руки и жалобы, а вчерашний сайт в нём появиться не успел. Список хорош тем, что даёт мгновенное «нет», а не тем, что даёт «да».
Любой сервис whois покажет дату регистрации домена. Обменник, которому две недели, обещающий работу с 2017 года, на этом и заканчивается.
Заодно посмотрите, на сколько домен оплачен. Год вперёд — нормально. Ровно до ближайшего продления, минимальный срок — характерный почерк одноразовых площадок.
Обменники зарабатывают на спреде, и он у всех примерно одинаковый. Курс заметно выгоднее рынка не бывает щедростью: он бывает приманкой.
Сравните с двумя-тремя площадками. Если разница в вашу пользу превышает пару процентов, вопрос не «почему так дёшево», а «на чём они тогда живут».
Ищите юридическое лицо: название, страну регистрации, номер. Нет реквизитов вообще — плохой знак. Есть — проверьте, существует ли компания и совпадает ли профиль деятельности.
Отзывы читайте где угодно, только не на самом сайте. И не по первой странице поиска: свежие отрицательные отзывы вытесняются заказными за неделю, а вот ветки на форумах за прошлый год подделать труднее.
Самая скучная и самая надёжная проверка. Проведите обмен на сумму, которую не жалко, и доведите до конца — до зачисления, а не до строчки «заявка принята».
Многие площадки честно отрабатывают мелочь и включают мошенническую логику только на крупных суммах, поэтому тестовый обмен — не гарантия. Но он ловит откровенные пустышки, а это уже большинство.
Просят перевести первым и «дождаться подтверждения оператора». Нормальный обменник фиксирует курс и работает по заявке, а не держит ваши деньги в подвешенном состоянии.
После вашего перевода появляется дополнительное условие: комиссия за верификацию, депозит для разблокировки, «проверка на чистоту средств» за отдельные деньги. Это не сбой, это сценарий.
Требуют фото документов в переписке в мессенджере. Верификацию проводят в личном кабинете, а не в чате.
Оператор торопит и переводит разговор в личные сообщения. Чем дальше от сайта, тем меньше следов.
С 1 сентября Банк России начал формировать реестр легальных участников крипторынка: бирж, обменников, депозитариев, брокеров. С 1 июля 2027 сделки резидентов должны идти только через тех, кто в реестр попал.
Это заметно упростит проверку: вместо поиска признаков обмана достаточно будет свериться со списком допущенных. Что именно меняет новый закон, мы разобрали отдельно.
До тех пор работает старое правило: обменник вам ничем не обязан, и вся проверка лежит на вас.
Сохраните хеш транзакции, адрес получателя, всю переписку и скриншоты сайта, пока он жив. Через неделю его может не быть.
Напишите заявление в полицию и, если монеты ушли на известную биржу, в её службу безопасности.
И приготовьтесь: вскоре вам предложат вернуть потерянное за небольшую предоплату. Как устроена эта вторая волна, мы написали здесь.
Другие схемы — в разделе «Осторожно», термины — в словаре, свежие публикации — в ленте.
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
«Мы вернём ваши деньги»: как обманывают тех, кого уже обманули
Майнинг в России: кому нужен реестр, сколько платить и где добывать запрещено
Биткоин-ETF: как устроен фонд, который покупает биткоин за инвесторов