Минфин и ЦБ готовят требования к сервисам анализа криптоопераций

Минфин вместе с Банком России и Росфинмониторингом готовит требования к компаниям, которые анализируют криптовалютные транзакции. Об этом на XXIII Международном банковском форуме сообщил директор департамента финансовой политики министерства Алексей Яковлев.

Ведомства обсуждают условия с участниками рынка. Речь идет о поставщиках инструментов, которые будут отслеживать движение цифровых активов в интересах регулируемого контура.

Яковлев назвал вопрос формальным, но принципиальным по сути. От того, как сформулируют требования, зависят надежность будущей системы и возможность реализовать ее на практике.

Чиновник обозначил ключевые условия. Поставщик должен принадлежать российской юрисдикции, а его программное обеспечение - иметь всю необходимую сертификацию.

Минфин рассчитывает завершить дискуссию об уполномоченном органе до конца 2026. Пока ведомства не определили, какая именно структура возьмет на себя эту функцию.

Первый зампред Банка России Владимир Чистюхин выступил на том же форуме с оценкой перспектив участников. По его словам, сложнее всего войти в регулируемый контур российского крипторынка будет компаниям, которые не работали в легальном поле финансового рынка. Они не знали, как взаимодействовать с регуляторами и что стоит за надзорными требованиями.

Чистюхин также назвал преждевременными оценки точного числа участников будущего крипторынка. По его расчетам, в регулируемый контур придут и действующие финансовые организации, и компании, которые работали на финансовом рынке без лицензии профессионального участника.

Конкуренцию между ними чиновник считает главным эффектом реформы. По его словам, от этого выигрывают и потребители услуг, и общество в целом.

Требования к аналитическим сервисам появляются одновременно с реестрами тех, за кем эти сервисы будут следить. Банк России уже утвердил порядок ведения реестров обменников цифровых валют, цифровых депозитариев и операторов информационных систем. Регулятор соберет данные об акционерах с долей больше 10%, а об изменении контактов компании обязаны сообщать в течение трех рабочих дней.

Цифровой анализ нужен прежде всего для поиска средств криминального происхождения. Руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля назвал обязательной маркировку криптовалюты, которая помогла бы выявлять активы, полученные в обход закона. Без сертифицированных поставщиков такую разметку провести не на чем.

Дальнейшая настройка правил будет опираться на реальную практику. Заместитель министра финансов Иван Чебесков связал будущие изменения с опытом работы легального рынка и привел экспертные оценки: около 20 млн пользователей криптовалют в стране, 3,7 трлн рублей вложений и примерно 50 млрд рублей дневного оборота. Инструменты анализа должны показать эти объемы точнее, чем нынешние косвенные расчеты.

Читайте также

ЦБ раскрыл, какие данные о владельцах криптообменников попадут в реестр

Ethena выводит обеспечение стейблкоина USDe на рынок токенизированных акций

Власти США изъяли $84 млн у платёжного посредника, через которого работал банк-партнёр Tether

Kelp подал в суд на LayerZero из-за взлома моста на 292 млн долларов

Бум токенизации в США держится на временном решении SEC, которое могут отменить